1. Was ist eine geschlossene Fondsbeteiligung
2. Welche Modelle gibt es?
3. Wie ist mein Geld angelegt?
4. Für wen ist eine geschlossene Beteiligung interessant ?
5. Sinnvolle Extras? 

Was ist eine geschlossene Fondsbeteiligung?

Bei der ganzheitlichen privaten Finanzplanung hat sich in den letzten Jahre eine Anlageklasse als wichtiger Vermögensbaustein etabliert: die geschlossene Fondsbeteiligung. Geschlossene Fondsbeteiligungen werden aufgelegt, um große und teure Investitionsobjekte durch Beschaffung von Eigenkapital bei einer begrenzten Anzahl von Privatanlegern zu finanzieren.

Welche Modelle gibt es?

Gängige Investitionsobjekte für geschlossene Fondsbeteiligungen sind:

• Schiffsfonds
• Immobilienfonds
• Private-Equity-Fonds
• Lebensversicherungsfonds
• Energie-Fonds
• Container
• Flugzeugfonds
• Infrastrukturfonds

Ziel ist es, dem Privatanleger die Möglichkeit zu verschaffen, sich über verhältnismäßig kleine Anlagesummen an den entsprechenden unternehmerischen Investitionen zu beteiligen. Geschlossene Fondsbeteiligungen werden meist als Kommanditgesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH & Co. KG) konzipiert.

Wie ist mein Geld angelegt?

Der Anleger beteiligt sich mit einem festen Betrag an der Kommanditgesellschaft (Kommanditeinlage). Anders als bei „offenen“ Investmentfonds können Anleger in geschlossene Fondsbeteiligungen nur in einem zeitlich befristeten Platzierungszeitraum investieren, danach wird der Fonds für Neuinvestitionen geschlossenen.

Für wen ist eine geschlossene Beteiligung interessant ?

Anleger sollten grundsätzlich nur frei verfügbares Kapital in geschlossene Fonds investieren und auf dieses Geld im Regelfall mindestens 10 Jahre, besser jedoch 15 Jahre verzichten können. Zudem sollte der Anleger bereits in ausreichendem Maße für seine Altersvorsorge bzw. Kapitalanlage gesorgt haben. Wir empfehlen je nach Risikotyp und Risikobereitschaft geschlossene Fonds in einer Größenordnung zwischen 10 und 30 Prozent dem Gesamtvermögen beizumischen. Innerhalb der Beteiligungen wiederum sollte eine Streuung über verschiedene Projekte mit der Zeichnung kleinere Beträge angestrebt werden.

• Sie einen größeren Betrag zur Verfügung haben.
• Sie eine steuerbegünstigte Anlage suchen.
• Sie ein finanzielles Risiko bei der Sparform in Kauf nehmen können.

Keinen Sinn macht eine Rentenversicherung, wenn:

• Sie keine Zinsrisiken eingehen wollen.
• Ihnen eine lebenslange Zahlung der Rente wichtig ist.
• Sie in unregelmäßigen Abständen Geld brauchen.

Sinnvolle Extras?

Beteiligung mit einer Kapitalgarantie